现在黄金股票PE这么低，只有3.5,值得买进？？？买黄金不如买黄金股票？？？

现在黄金股票PE这么低，只有3.5,值得买进？？？买黄金不如买黄金股票？？？

拖了这么久才写给你们😂😂😂真的不好意思

最近比较忙

一般有上市的卖黄金的公司是有两家

一家是tomei，另外的一间是poh kong

今天我会注重在tomei，为什么呢？？

因为其实我对黄金的股票是不感兴趣的，可是这家公司的未来前景让我对他很感兴趣，而且重点是大部分市场的人是没有关注到他的（后面我会解释为什么我会关注他）

先为大家介绍这家公司的业务

公司的门店是有这几个品牌

Tomei

My Diamond

Goldheart

Le Lumiere

De Beers

哎呀，你们如果像我老婆那样喜欢买黄金的人，一定会有看过的啦

然后公司主要是门店卖黄金收入为主，然后也是有批发黄金去新加坡，印尼，越南，泰国那些

OK，我们来看重点，一开始还是老规矩，我们要买进一家公司，最重要的就是这家公司是否赚钱，我们一起来看看这家公司的业绩

从业绩可以看得出，2016-2019年，公司的生意都是普普通通的，赚的不多

然后从2020年开始，公司的盈利就开始爆发起来了

每年越赚越多钱

还说疫情全部人没有钱😂😂😂明明就很努力去买黄金好不好，你是不是也是有贡献叻😂😂

然后我们再来看公司的派息

从公司的派息来看，公司当赚的钱越来越多的时候，他也是会一直派越来越多的股息

然后我们就要去看公司的估值了

公司目前的市值是在1亿7600万

如果公司像2020年那样赚3200万

那么公司的PE只有5.5

假设像这两年，公司是一年赚4000多万到6000多万

那么公司的PE只有3.5左右，是很低估的

可是你们要想到一样东西哦，这个是最近这一两年公司才赚这么多钱哦，不代表以后也是一样的哦，所以这个公司是会有一定的风险的

然后股息方面也不符合我要的每年最少6%的股息

因为以目前公司派息4sen

我就算他新的一年派息5sen

那么以现在的这个价钱买进，只有4%的股息，真的少的可怜😂😂😂

然后我们再看nta，（一股的资产，不明的可以看评论的连接，那边有教大家怎么简单看估值）

现在公司的一股资产nta在rm2.89，然后股价卖你rm1.27 是有56%的offer

然后公司的price to book 也是在0.44，也是有offer 56%

以公司目前的资产方面来看，是有offer给我们的，然后加上公司的PE也是很低

可是公司派息就很吝啬了，因为公司一股赚35sen可是却派给我们这些股东只有5sen

算到来只有4%，为什么公司要保留这么多的现金在公司呢？

这个也是我看中他的地方

公司在去年有发布两个新闻，很多投资者是没有注意到的

就是公司拿到了当店的执照，还有就是公司也拿到了线上贷款的执照

意思就是说，公司不只是要卖黄金这么简单，而是要开始做贷款业务

这个也是我看中他的地方

首先，当店的生意基本是稳赚不赔的，为什么呢？？

因为有抵押品，今天你去当店，价值rm1000的黄金，公司最多给你借rm800-rm900

然后你每个月还要乖乖拿1%-1.5%的利息去给当店（这个利息是超级恐怖的😂😂😂）

然后如果你不会来给利息，那么这个黄金就归当店了😂😂😂

所以和普通的贷款不一样，这个是稳赚不赔的生意，只是关键是那个执照很难拿

然后开一家当店的成本很高，要200万😂😂😂

20间就要4000万😂😂😂

然后公司现在要做线上贷款，这个就比较风险了，可是线上贷款的好处就是公司不需要一间很贵的门面来做生意，可以节省很多资金

我来为大家总结一下我的想法

第一

公司的股价其实是和国际的黄金走势是几乎一模一样的，你看看那个公司的股价图，再看国际黄金的走势，你就会知道了，所以现在公司的估值虽然是低估的，可是无法否认，他的股价真的涨了很多，从rm0.4到现在的rm1.27

涨了3倍多，如果哪天黄金的价钱突然大跌，那么公司的业绩也是会跟着大跌，股价也是会跟着大跌，这个是很危险的

第二

公司的估值虽然很低，可是派息始终是不够6%所以也是会有一定的不够安心，我明白公司要开当店和发展线上贷款需要很多的资金，可是站在股东的角度，我也是需要很多的股息来支撑股价，所以这个也是一个问题

第三

公司目前是持有另外一间上市公司70%的股份，yxpm 0250 是一家刚上市的公司，目前他的业绩也是不错的

第四

虽然黄金的价钱每天起起落落，可是对公司的影响是不大的，因为比如今天公司卖了很多的黄金出去，他是可以在短时间内买回来的

第五，这个也是我最喜欢的地方，就是这个生意是现金的生意来的😂😂😂你一定是用现金来买的😂😂😂没有可能你去买黄金，然后赊账的吗😂😂😂所以公司收钱能力是很好的

第六

公司最值钱的是什么？？？😂😂

其实就是他手上的黄金

现在目前他的市值是1亿7000万，可是他的黄金加上珠宝砖石那些就有5个多亿了

这个也是公司最值钱的地方，出了珠宝和砖石是很难马上变现，可是他手上的黄金是很值钱的❤️❤️❤️

第七，

目前公司的债务也是很高的，短期债务是1亿2600万，然后长期债务是8700万

加起来就是两个多亿了😂😂😂

可是他手上的现金只有3300万

然后接下来又要大量的现金来扩充新的贷款业务和当店，我相信他的负债会越来越高😂😂😂

然后为什么手上这么少钱？？

主要还是因为拿去买黄金了

最后最后的总结

目前我是没有持有这家公司的股票的

之前有买过一万块在rm1.16的价钱，然后在rm1.23卖了

为什么呢？？

因为那时候有一个股票出现很低估的价钱，股息回报可以拿到超过10%以上

然后因为这个股票是需要很长时间去持有，然后等待公司把业务发展起来的，所以我就卖了，换去那家被低估的公司

这个tomei真的食之无味，弃之可惜

你说他低估，他又真的是低估的哦，可是股息又不高，以后有没有成长？？

他又有成长的潜能的哦，因为这些当店的生意和线上贷款的生意，我是超级喜欢的

然后买进的话，现在金价又是最高点，随时会跌也不一定😂😂😂

如果金价跌，这个股票的价钱也是会跌📉

所以值不值得投资，就由大家去判断了

刚开始接触股市，不会看基本面分析的，可以看评论的视频

以上没有买卖建议哦，只是分析个人心得，如果你看到我的文章买进或者卖出，你要买卖自负哦