买股票到底多少股息才合理？？

很多人不明白其实当我们在筛选股票的时候，到底是多少的股息率才是合理的

如果你在网上找资料，或者是看书

#如果是以价值为主投资的书籍

通常会告诉你说是现在定期存款的两倍

比方说现在的定期存款是2.5%

那么如果你买的股票是有5%的股息

#就是非常值得你买进的

我来分享一下我投资这些年的个人看法

需要多少的股息，其实主要是看你到底买的是什么类型的股票为主

首先

如果你是买进防守型的股票

你的股息最少都要6%起跳

什么是防守型的股票？？？？

就是这类型的公司是完全没有再成长的公司

每年的生意都是差不多的

那么这类型的公司你需要最少6%以上的股息

为什么呢？？？

因为股息是其中的一种的估值方式来的

我算给你们看

假设这个股票是每年派息都是一样的

都是派息rm0.1

那么你要的股息率高低，就会完全影响你买进的价格

比如你是想要有4%的股息

你就要自己来计算买进的价钱

你用计算机算

0.1÷4=0.025

然后0.025×100

就是rm2.5

那么你的买进价格就是rm2.5

为什么是÷4？？？

因为那个就是你要的股息率

假设你要的股息是5%

那么就是0.1÷5=0.02

0.02×100=rm2

rm2就是你的买进的价格

假设如果你要求的股息是6%

那么就是0.1÷6=0.016

0.016×100=rm1.66就是你的买进价钱

大家有看到了吗？

你要求的股息越高，你的进场的价格就会越低

#这样你就大大的降低了你的风险

为什么是6%以上，而不是5%以上，或者是4%以上呢？？？

因为6%是我参考了很多年，这个是一个心理关口

一般超过6%的股息以上的公司，股价一般很难会往下跌

#当你的股票很难往下跌的时候

你的赚钱的概率就会大大的提高

因为

#第一

就算你的股价没有涨，你每年的股息是稳稳6%的拿，你没有任何的损失

#第二

你的股价不容易下跌，那么你亏钱的可能能性就会大大的降低，赚钱的概率就会大大的提高了

以刚刚上面的例子为例

假设你的股息率在4%

那么你的股价就会在rm2.5

如果你要求的股息是6%

那么你的股价的成本就是rm1.66

#两者之间的差距是34%

是很夸张的差别

所以不要小看这个估值的方法，绝对会帮你在股市上避开很多的风险

然后我们来谈谈另外的一种的股票

就是成长型的公司

这类型的公司的股息不一定要6%以上

可能只有5%也是可以接受的

关键是在于这类型的公司一定要确保他们的股息是每年都在成长的

比如今年是5%

明年的股息就是要有6%

后年的股息就是要有7%

这类型的公司是很强势的成长型股息股

后面所爆发的威力是很夸张的

像我之前有买进一个股票，买的时候是6%的股息

然后因为公司一直在成长

当我持有了3年后

现在一年的股息率已经是来到了17%一年

对滴，是单单股息就一年17%了

还有另外一个是更加夸张的

我持有了差不多4年多的时间

买进的时间股息率是大概在5%

也是因为公司一直在成长

所以现在的股息率是40%一年

单单拿股息，你当初投入的成本是rm10,000

然后单单只是拿股息一年就是rm4000了

这个就是股息成长股的威力

当然这两个只是个别的案例

其他的股息成长股

一般都是5%，6%，8%

这样一年一年越来越高的

原因很简单，就是公司生意一直在成长，所以自然而然公司的股息也就越拿越多

刚刚的这两个股息算法都是适用于在马来西亚，新加坡，台湾，香港，中国，泰国，印尼

这样的地区的上市公司

因为一般这类型的公司都是做国内的生意比较多

像马来西亚和新加坡是没有股息税这个税务的

#所以当你去持有这类型的公司

是非常划算的

因为你可以拿到非常高的股息，加上你是完全不需要给政府抽税的

非常完全适合领股息，达到财务自由的状况

另外的一种股票，就是美国的上市公司

#这类型的公司和我们马来西亚的股票是完全不一样的情况

因为国情和公司的状况都是不一样的

先说国情

因为我们外国人买美国的股票是有30%的股息税的

你拿到的rm100

会有rm30是会被美国抽税的

所以不管你买的是美股，还是ETF，都是要以赚差价为主

#而不是股息率

一般美国的公司因为有这么高的股息税，美国的公司是比较倾向于股票回购

#买回自己的公司的股票

因为这样做会减少公司股票的数量，也会提高每一股的EPS

导致就会推高公司的价值和股价的成长

#所以他们的做法是对的

所以买美股和ETF，不考虑股息，只在乎赚的差价，当中有拿到的股息就是多赚滴

然后我们再说公司的情况

因为美国的公司是以全球业务为主的

所以一般他们会在投资方面会很舍得投入资金

#一直追求成长

所以不派高的股息是可以理解的

然后我们马来西亚和新加坡这类型的公司，因为都是以国内生意为主

所以成长会有限制，毕竟生意终有一天是会饱和的

当公司生意开始饱和了，又不需要在投入资金成长公司，加上公司的负债也是清的差不多了

这样公司就会开始大方的派股息出来

因为马来西亚和新加坡是没有股息税的

所以大股东持有的是最大的股份

当公司派息，他们也不需要给税，因为他们的股份最多

拿的钱当然也是最多的

自然而然他们就会更喜欢大方派息

然后我们这些小股东，就在公司被严重低估的时候

大胆的去买进他们的股份

#和他们一起分一杯羹，做享其成

我来为大家做最后的总结

#第一

派息不稳定和没有派息的公司，我们是完全不考虑去买进持有的

#第二

派息很少的公司也是不值得我们去买进的，美国公司就除外

因为我们在股票市场就是来累积被动收入的，稳定的高股息是非常重要的

#第三

没有成长的公司，股息最少要有6%以上

因为这样你就可以大大的降低风险，提高回报率

因为这是一种估值的方法来的

只要你要求的股息越高，你的成本价就越低

然后你是很容易超过一年10%以上的回报的

因为你单单股息就已经是6%了

不需要涨很多的

你可能持有这个股票3年

股价赚了20%（这个是很容易做到的）

然后平均一年有6.3%的股价回报

加上你的一年股息是6%

那么你的年回报率就在12.3%了

股价不涨，你稳稳每年6%的股息

跌了，你也敢买

股票涨了，你的回报率就很容易超过10%一年了

#第四

股息成长股不需要6%以上的股息

#可是你必须要求就是公司一直保持在成长

那么公司的股息就会一直再成长

长期下来

你的回报率就会变得非常可观

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